Drawdown managen Checkliste

Drawdown Management: Eine Checkliste für Investoren

Ein Drawdown ist ein Absinken des Marktwertes einer Anlage oder eines Portfolios um einen bestimmten Prozentsatz. In der Regel wird davon ausgegangen, dass ein Drawdown von 10-20% als normal angesehen werden kann. Ein größerer Drawdown kann jedoch zum Verlust der gesamten Investition führen.

Chicken Road 2 Warum ist Drawdown Management wichtig?

Ein guter Anlageberater oder Anleger sollte sich auf die Vorbereitung auf einen möglichen Drawdown konzentrieren, anstatt nur darauf zu hoffen, dass er nicht eintritt. Ein Drawdown kann unvorhergesehen auftreten und kann das gesamte Portfolio gefährden.

Checkliste für Drawdown Management

1. Erwartungsbildung

   • Erstellen Sie eine fundierte Einschätzung der Risiken und Chancen jeder Anlage oder eines Portfolios.
   • Identifizieren Sie mögliche Trigger für einen Drawdown, wie z.B. politische Ereignisse oder Wirtschaftskrisen.

2. Diversifikation

   • Diversifizieren Sie Ihr Portfolio, um das Risiko eines einzelnen Investments zu reduzieren.
   • Achten Sie auf eine ausreichende Anzahl von verschiedenen Anlageklassen und Aktien.

3. Risk-Management

   • Setzen Sie konkrete Regeln für den Handel mit Ihren Investitionen fest.
   • Achten Sie darauf, dass Ihr Portfolio nicht zu risikoreich wird.

4. Reinvestitionsplan

   • Erstellen Sie einen Plan, wie Sie bei einem Drawdown reagieren möchten.
   • Identifizieren Sie mögliche Reinvestitionsziele und -fristen.

5. Cash-Management

   • Achten Sie darauf, dass Sie genügend liquide Mittel bereit halten, um Ihre Verpflichtungen erfüllen zu können.
   • Setzen Sie konkrete Regeln für die Anlage von Cash fest.

6. Regelmäßige Reviews

   • Führen Sie regelmäßig Überprüfungen Ihres Portfolios durch.
   • Identifizieren Sie mögliche Problemstellen und reagieren Sie entsprechend.

7. Lernen aus Fehlern

   • Analysieren Sie Ihre Vergangenheit und lernen Sie aus Ihren Fehlern.
   • Anpassen Sie Ihre Strategie, um ähnliche Fehler in Zukunft zu vermeiden.

Beispiel für einen Drawdown-Plan

Ein Beispiel für einen möglichen Drawdown-Plan könnte wie folgt aussehen:

• Wenn mein Portfolio durchschnittlich 15% abfällt, werde ich:
  • Meine Anlagen überprüfen und eventuell neu anordnen.
  • Reinvestitionen in Aktien oder andere Anlageklassen vornehmen.
  • Mein Cash-Budget überprüfen und wenn nötig weitere Mittel bereitstellen.

Zusammenfassung

Ein Drawdown kann zu einem erheblichen Verlust Ihrer Investition führen, wenn Sie nicht gut vorbereitet sind. Durch die Umsetzung dieser Checkliste können Anlageberater und Anleger besser auf einen möglichen Drawdown vorbereitet sein und ihre Chancen auf Erfolg erhöhen.

Fazit

Drawdown Management ist ein wichtiger Teil eines jeden Investitionsplans. Eine fundierte Einschätzung der Risiken, eine Diversifikation des Portfolios, das Risikomanagement, der Reinvestitionsplan, der Cash-Management und regelmäßige Reviews sind alle wichtige Aspekte eines erfolgreichen Drawdown-Managements.

Indem Sie diese Schritte befolgen und einen möglichen Drawdown planen, können Anlageberater und Anleger ihre Investitionen schützen und sich auf das Unvorhersehbare vorbereiten. Die Überzeugung, dass man immer bereit ist, kann dabei helfen, die richtigen Entscheidungen zu treffen.

Vergessen Sie nicht, dass ein Drawdown niemals als sicher betrachtet werden sollte!

Nachlese:

• Eine weitere wichtige Frage ist die der Risikotoleranz , mit welchem Sie mit einem möglichen Verlust umgehen können.
• Die Diversifikation ist immer noch nicht genug, um ein höheres Risiko zu eliminieren.